בודקים את מועד ההפקדה האחרונה ואת תום הכיסוי, לפני שמסתיימת תקופת ההגנה.
למה יש כאן שאלה ביטוחית?
קרן פנסיה יכולה לכלול כיסויים לנכות ולשאירים. כאשר ההפקדות נפסקות, יש לברר לכמה זמן הכיסויים נשמרים ובאילו תנאים. אין להסיק מעצם קיומה של יתרה שהכיסוי פעיל ללא הגבלה.
לא מחכים לחודש האחרון
בקרנות פנסיה קיימת בדרך כלל ארכת ביטוח של חמישה חודשים, בכפוף לתקנון וליתרה מספקת לגביית העלות. במוצרים אחרים התנאים עשויים להיות שונים. בקשו מהגוף המנהל את המועד המדויק ואת התנאים החלים עליכם; אל תחשבו את המועד רק לפי יום סיום העבודה.
מה בודקים מול הגוף המנהל?
בררו אפשרות להסדר ביטוח או להפקדות עצמאיות, את העלות, את מגבלת הזמן ואת ההשפעה על הכיסוי. הסדר שנועד לשמור כיסוי אינו זהה בהכרח להמשך הפקדה מלאה לחיסכון. יש להסדיר את הנושא במועד ולא להניח שאפשר להשלים כיסוי בדיעבד.
גם בעבודה החדשה עוקבים
מסירת פרטי הקופה למעסיק החדש היא התחלה, אך חשוב לוודא שההפקדה נקלטה בפועל. אם מתקרב מועד סיום הכיסוי והכסף עוד לא נקלט, פנו מיד לבירור. שמרו אישורי טיפול ואל תבטלו הסדר קיים בלי לבדוק כיצד המעבר מתבצע.
לפני שממשיכים, בודקים.
רשימה קצרה לשיחה עם הגוף המנהל או עם אליאור.
- לברר מועד הפקדה אחרונה ותום כיסוי
- לבדוק עלות ותנאי הסדר המשך
- להעביר פרטי קופה למעסיק החדש
- לוודא קליטה בפועל לפני סיום ההסדר
מידע כללי בלבד, לא ייעוץ משפטי, מס או המלצה אישית. הדין ותנאי המוצר והנסיבות האישיות קובעים. הדוגמאות אינן מקרי לקוחות ואינן מבטיחות תוצאה.
איך זה פוגש את המשפחה שלכם?
אפשר להגיע לשיחה גם עם שאלה אחת ובלי לדעת מראש איזה מוצר צריך.
מדברים עם אליאור